초단기 국채에 투자하는 ETF가 투자자들의 이목을 끌고 있습니다. iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF(SGOV)는 3개월 이내 만기의 미국 국채에 집중 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다.
금리 변동 위험을 최소화하면서도 꾸준한 이자 수익을 제공하는 이 상품은 현금성 자산 운용 수단으로도 각광받고 있습니다. 그럼 SGOV ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 정리에 대해 자세히 살펴보도록 하겠습니다.
SGOV ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF |
| 유형 | 채권형 |
| 시가총액 | $23.21B |
| 52주 최고/최저 | $100.75 / $100.04 |
| 기초지수 | ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index |
| 상장일 | 2020-05-26 |
| 펀드보수 | 0.09% |
| 자산운용사 | BlackRock |
| 1개월 Price Return | +0.04% (S&P 500: +4.09%) |
| 6개월 Price Return | +0.05% (S&P 500: +18.64%) |
| 1년 Price Return | +0.14% (S&P 500: +25.32%) |
| 1개월 Total Return | +0.48% |
| 3개월 Total Return | +1.39% |
| 6개월 Total Return | +2.70% |
| 1년 Total Return | +5.49% |
SGOV ETF는 232억 달러 규모의 대형 채권형 ETF입니다. 2020년 5월에 출시된 이 상품은 비교적 짧은 역사를 가지고 있습니다.
최근 1년간 주가 상승률은 0.14%로 소폭의 상승세를 보였으며, 배당금을 포함한 총수익률은 5.49%에 달합니다.
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
| United States Treasury Bills 0% | 4.50% |
SGOV ETF의 포트폴리오는 전액 미국 단기 국채로 구성되어 있습니다. 모든 채권은 무이표채(Zero-coupon bond)이며, 각 종목의 비중은 동일하게 유지됩니다.
SGOV ETF 운용전략
SGOV ETF는 ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index를 추종하는 상품입니다. 이 지수는 만기 3개월 이내의 미국 국채 수익률을 대표합니다.
이 ETF는 인덱스 구성 종목을 그대로 매수하는 완전 복제 방식으로 운용됩니다. 극단적으로 짧은 만기의 국채에 집중 투자함으로써 금리 변동에 따른 가격 변동 리스크를 최소화합니다.
이러한 전략은 원금 보존을 최우선으로 하는 보수적인 투자자들에게 적합합니다. 특히 단기 유동성 관리나 일시적인 자금 보관 수단으로 활용도가 높습니다.
SGOV ETF 배당금 배당률
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당 주기 | 월배당 |
| 현재 배당률 | 5.21% |
SGOV ETF는 매월 정기적으로 배당금을 지급하며, 현재 연 배당률은 5.21%입니다. 이는 유사한 단기 채권 ETF 중에서도 상위권에 속하는 수준입니다.
| 연도 | 지급날짜 | 배당금 |
|---|---|---|
| 2024 | 07/05 | $0.4388 |
| 2024 | 06/07 | $0.4397 |
| 2024 | 05/07 | $0.4276 |
| 2024 | 04/05 | $0.4499 |
| 2024 | 03/07 | $0.4097 |
| 2024 | 02/07 | $0.4581 |
| 2023 | 12/20 | $0.4545 |
| 2023 | 12/07 | $0.4432 |
| 2023 | 11/07 | $0.4270 |
| 2023 | 10/06 | $0.4118 |
| 2023 | 09/08 | $0.4306 |
| 2023 | 08/07 | $0.4415 |
SGOV ETF 투자자는 매월 초(주로 5일에서 7일 사이)에 배당금을 수령할 수 있습니다. 배당금 규모는 매월 약간의 변동을 보이지만, 대체로 주당 0.40달러에서 0.45달러 사이를 유지하고 있습니다.
SGOV ETF 수수료(운용보수)
| ETF | 수수료 |
|---|---|
| SGOV | 0.09% |
| ETF 평균 | 0.49% |
| TBJL | 0.79% |
| TFJL | 0.79% |
| GOVZ | 0.10% |
| SCHQ | 0.03% |
SGOV ETF의 연간 운용보수는 0.09%로 매우 저렴한 수준입니다. 이는 일반적인 ETF 평균 보수율인 0.49%의 약 1/5에 불과합니다.
유사한 전략의 다른 ETF들과 비교해도 대체로 경쟁력 있는 수준입니다. 다만 SCHQ(Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF)의 0.03%보다는 다소 높습니다. 그러나 SCHQ는 장기 국채에 투자하는 상품으로, 투자 전략에 차이가 있음을 감안해야 합니다.
SGOV ETF 주가 전망 및 목표 수익률
SGOV ETF의 향후 성과는 미국의 단기 금리 정책에 크게 영향을 받을 것으로 보입니다. 현재 미 연준의 금리 인상 사이클이 정점에 도달했다는 관측이 우세합니다.
따라서 단기 금리의 추가 상승 여지는 제한적일 것으로 예상됩니다. 그러나 인플레이션 우려가 완전히 해소되지 않은 상황에서 급격한 금리 인하 가능성도 낮아 보입니다.
이러한 환경에서 SGOV ETF의 주가는 당분간 현재 수준에서 안정적으로 유지될 가능성이 높습니다. 과거 실적과 현재의 금리 환경을 고려할 때, 향후 1년간 SGOV ETF의 주가 상승률은 0.1% 내외, 총수익률은 5.3% 수준을 예상할 수 있습니다.
다만 이는 현 시점을 기준으로 한 예상치이며, 실제 결과는 다를 수 있습니다.
1억 투자시 예상 수익금
| 항목 | 금액 |
|---|---|
| 원화 원금 | 100,000,000원 |
| 기준 환율 | 1,300원 |
| 달러 원금 | $76,923.08 |
| 1년 목표 시세차익(달러) | $76.92 |
| 1년 목표 시세차익(원화) | 100,000원 |
| 1년 목표 배당금(달러) | $4,007.69 |
| 1년 목표 배당금(원화) | 5,210,000원 |
SGOV ETF에 1억원을 투자할 경우, 1년 후 시세차익으로 약 10만원, 배당금으로 약 521만원의 수익을 기대할 수 있습니다.
총 수익은 약 531만원으로, 연 수익률 5.31%에 해당합니다. 이는 환율 1,300원을 기준으로 계산한 것으로, 실제 환율 변동에 따라 원화 기준 수익은 달라질 수 있습니다.
또한 이는 현 시점의 예상치로, 실제 투자 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF |
| 시가총액 | $23.21B |
| 기초지수 | ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index |
| 운용보수 | 0.09% |
| 배당률 | 5.21% |
| 1년 예상 Total Return | 5.3% |
결론
SGOV ETF는 초단기 미국 국채에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 상품입니다. 저렴한 보수와 높은 배당률, 그리고 뛰어난 안정성이 주요 장점으로 꼽힙니다.
다만 금리 상승기에는 상대적으로 낮은 수익률을 보일 수 있으며, 환율 변동에 따른 리스크도 존재합니다. 따라서 투자자의 위험 선호도와 투자 목적에 부합하는지 신중히 검토한 후 투자를 결정해야 합니다.
이 글에서 제공한 정보가 투자 의사결정에 도움이 되었기를 바랍니다. 이 글을 읽어주셔서 감사합니다.